O que é Assessor de Investimentos

Um Assessor de Investimentos é um profissional especializado em auxiliar e orientar seus clientes na tomada de decisões relacionadas a investimentos financeiros. Sua principal função é assessorar e fornecer informações sobre oportunidades de investimento, além de executar operações de compra e venda de títulos financeiros de acordo com as solicitações dos clientes. Essa profissão é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e certificada pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord). 

Com a popularização da internet, assuntos relacionados ao mercado financeiro caíram no gosto de uma boa parcela da população. A internet leva a informação sobre investimentos, proteção patrimonial e diversas outras coisas que antigamente eram exclusivas de uma pequena parcela de clientes nos bancos. Após esse “boom” sobre investimentos, os Assessores de Investimentos mostraram-se como uma ferramenta para melhorar os rendimentos dos valores acumulados por investidores. 

O que faz um Assessor de Investimentos

O Assessor de Investimentos tem a responsabilidade de manter-se atualizado sobre as condições do mercado financeiro, a fim de fornecer informações relevantes e precisas aos seus clientes. Além disso, ele realiza a intermediação entre os emissores de títulos financeiros, empresas e os investidores. Isso envolve a realização de análises, estudos e acompanhamento do desempenho de diferentes tipos de investimentos, como ações, títulos públicos e fundos de investimento.

O principal papel do Assessor é entender o objetivo do cliente, identificar uma composição de produtos que cumpra com esses objetivos e apresentar para o investidor, interessante, não? Além disso, um bom Assessor está sempre atualizado com o mercado e sempre que um cliente deseja fazer uma aplicação consegue alinhar os objetivos com a melhor opção no momento. Mas aí vai algo importante: o investidor sempre deve tomar suas próprias decisões!

Como tornar-se um Assessor de Investimentos

Para se tornar um Assessor de Investimentos, é necessário obter a certificação Ancord, emitida pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias. Essa certificação atesta que o profissional está apto para atuar na distribuição e operações de compra e venda de títulos financeiros. Além da prova da Ancord também devem ser cumpridos alguns requisitos, sendo eles: 

• Conclusão do Ensino Médio.
• Passar nos exames de qualificação técnica e ética definidos pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que é o exame realizado pela Ancord.
• Não ter impedimentos para trabalhar em instituições financeiras.

É importante ressaltar que não é necessário ter conhecimento e formação formal na área financeira, como uma faculdade. O importante é cumprir as regulamentações estabelecidas pela CVM para atuar como um AAI.

Após aprovação no Exame, basta procurar um escritório de investimentos que esteja alinhado com os seus valores e objetivos e começar a trabalhar. Além disso, é importante investir em educação financeira, participar de cursos e workshops para aprimorar seus conhecimentos e habilidades na área de assessoria de investimentos e também na área comercial, afinal, um Assessor trabalha ativamente na área comercial. Nesse sentido, uma dica é criar um bom Pipeline de clientes – isso é essencial para obter o sucesso.

Certificação Ancord

A certificação Ancord é uma das mais cobiçadas no mercado financeiro e sua obtenção é fundamental para exercer a profissão de Assessor de Investimentos. Ela comprova que o profissional está qualificado para lidar com os diversos tipos de produtos de investimento e possui o conhecimento necessário sobre regulamentações e práticas do mercado. 

A prova da Ancord é composta por 80 questões de múltipla escolha divididas em 15 módulos. Alguns módulos são eliminatórios, o que significa que é necessário acertar um número mínimo de questões nesses módulos para ser aprovado na prova. Os módulos eliminatórios, que necessitam no mínimo 50% de acerto na prova da Ancord, são:

• Módulo 1 Atividade do Agente Autônomo de Investimentos
• Módulo 3 Prevenção à Lavagem de dinheiro
• Módulo 8 Mercado de Capitais
• Módulo 15 Mercados de Derivativos

É importante ter um bom desempenho nos módulos eliminatórios, pois não atingir a pontuação mínima em qualquer um deles resultará na reprovação na prova da Ancord.

Agora que você já sabe o que cai na prova, como funciona o exame? 

Para fazer o exame de certificação e se tornar um AAI, existem duas modalidades:

a) Exame de Certificação Online: Para se inscrever e fazer o exame de certificação de AAI online é preciso atender a requisitos específicos. O candidato precisa ter um notebook com acesso à internet, sistema operacional Windows 10, processador Intel Core i3 2.0GHz, 4GB de RAM, 40GB de espaço livre no disco rígido ou superior, microfone, som habilitado, webcam integrada e um ambiente exclusivo, bem iluminado, sem a presença de terceiros.

b) Exame de Certificação Presencial: Os exames de certificação presenciais para AAI foram retomados seguindo as recomendações de saúde e as decisões oficiais de cada estado e/ou município. Qualquer imprevisto relacionado às medidas de isolamento social pode resultar no cancelamento de provas previamente agendadas, que serão remarcadas sem custos para o candidato.

É importante observar que os detalhes e requisitos específicos podem ser encontrados no regulamento do exame, que será fornecido no momento da inscrição. O candidato precisa estar ciente e concordar com essas regulamentações antes de iniciar o exame.

Qual o salário de um Assessor de Investimentos?

O salário de um Assessor de Investimentos pode variar bastante, e costuma ser crescente ao longo do tempo. Basicamente, depende além da experiência, cidade, e outros fatores, do tamanho e atividade da sua carteira de clientes. Em geral, o rendimento do assessor depende do volume de negociações realizadas, que naturalmente tende a ser maior quando sua carteira de clientes é maior.

 O valor mensal é composto por comissões sobre as operações de compra e venda de títulos financeiros. Aqui vai um resumo: 

• Renda fixa: toda vez que o cliente fizer uma aplicação, gera uma receita e uma parte dessa receita fica para o assessor de investimentos.
• Renda variável: a remuneração acontece quando há entrada do cliente em alguma operação na Bolsa de Valores;
• Fundos de Investimento: o assessor tem um percentual da receita gerada, que é normalmente composta pela taxa de administração do fundo e taxa de performance quando houver;
• Seguros: podem oferecer receita mensal ou anual. Neste caso, o assessor também fica com uma parte do valor.

Atualmente existem Especialistas em investimentos nos Bancos e até mesmo algumas corretoras.

Conclusão

Ser um Assessor de Investimentos é uma escolha atrativa para quem busca uma carreira no mercado financeiro ajudando pessoas e empresas a tomarem decisões mais assertivas nos investimentos. Através do acompanhamento e assessoria personalizada, esses profissionais auxiliam na busca de oportunidades de investimento alinhadas aos objetivos e perfil de risco de cada cliente. A certificação Ancord e o constante aprimoramento dos conhecimentos são fundamentais para uma atuação de qualidade e credibilidade nessa área.

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Até a próxima!