O planejador financeiro é um profissional especializado em finanças pessoais e empresariais que ajuda seus clientes a atingir seus objetivos financeiros. Ele é responsável por analisar a situação financeira do cliente, identificar seus objetivos e desenvolver um plano personalizado para alcançá-los.

Quais são as atividades de um planejador financeiro?

O trabalho do planejador financeiro envolve uma série de atividades, como:

• Levantamento de informações: o planejador financeiro precisa coletar informações sobre a situação financeira do cliente, como renda, gastos, dívidas, investimentos e objetivos.
• Análise da situação financeira: o planejador financeiro analisa as informações coletadas para identificar os pontos fortes e fracos da situação financeira do cliente.
• Desenvolvimento do plano financeiro: o planejador financeiro desenvolve um plano personalizado para o cliente, levando em consideração seus objetivos, perfil de risco e situação financeira.
• Implementação do plano financeiro: o planejador financeiro ajuda o cliente a implementar o plano financeiro, fornecendo orientações e suporte.
• Acompanhamento do plano financeiro: o planejador financeiro acompanha o plano financeiro para garantir que ele esteja sendo executado conforme o planejado e que os objetivos do cliente estejam sendo alcançados.

Para se tornar um planejador, é necessário ter formação acadêmica em uma área relacionada a finanças, como Administração, Ciências Contábeis ou Economia. Além disso, é importante obter uma certificação profissional, como a CFP® (Certified Financial Planner), que é reconhecida internacionalmente.

O salário da profissão varia segundo a sua experiência, formação acadêmica e certificações. No geral, os salários são compatíveis com os de outras profissões de nível superior, podendo chegar em até meio milhão ao ano.

A profissão de é uma área em crescimento, pois as pessoas estão cada vez mais conscientes da importância de ter um planejamento financeiro bem elaborado. Com o auxílio de um planejador financeiro, é possível alcançar seus objetivos financeiros de forma mais eficiente e segura.

É preciso de graduação ou experiência?

Após a graduação, é necessário obter uma certificação profissional para exercer a profissão de planejador financeiro. A certificação CFP® é a mais reconhecida internacionalmente e é obtida por meio de um programa de educação continuada oferecido pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar).

O programa da certificação CFP® é composto por seis módulos, que abordam os seguintes temas:

• Fundamentos de planejamento financeiro
• Gestão de investimentos
• Proteção patrimonial
• Planejamento fiscal
• Planejamento sucessório
• Etica e responsabilidade profissional

A obtenção da certificação CFP® é um processo que requer dedicação e esforço, mas é essencial para quem deseja se destacar no mercado.