Em um mundo profissional cada vez mais competitivo, as certificações financeiras estão se tornando um diferencial importante para os profissionais que desejam impulsionar suas carreiras no setor financeiro. No Brasil, o mercado financeiro é robusto e diversificado, oferecendo uma variedade de oportunidades para aqueles que buscam se destacar e se tornar especialistas em suas áreas de atuação ou naquelas que objetivam ingressar. Nesse contexto, as certificações financeiras desempenham um papel crucial.

As certificações financeiras visam principal atestar o conhecimento e as habilidades técnicas de um profissional em uma área específica do setor financeiro. Elas são concedidas por instituições renomadas, como associações profissionais, instituições educacionais e órgãos reguladores, com uma grande relevância no mercado de trabalho.

Uma das certificações mais reconhecidas internacionalmente é o Chartered Financial Analyst (CFA), oferecido pelo CFA Institute. Essa certificação é altamente valorizada e abrange uma ampla gama de tópicos relacionados a investimentos e análise financeira. No Brasil, o CFA vem ganhando destaque e atraindo a atenção de profissionais do mercado financeiro que desejam aprimorar suas habilidades e abrir portas para oportunidades de carreira mais promissoras.

Outra certificação importante é o Certified Financial Planner (CFP®), concedido pela Planejar (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro). O CFP® é voltado para profissionais que desejam se especializar em planejamento financeiro e oferecer serviços de qualidade nessa área. Com a crescente demanda por serviços de planejamento financeiro pessoal e familiar, o CFP® se tornou uma credencial altamente
valorizada no Brasil.

O Financial Risk Manager (FRM) é oferecido pela Global Association of Risk Professionals (GARP). Essa certificação é focada em gestão de riscos financeiros e é especialmente relevante para profissionais que atuam em instituições financeiras, seguradoras e consultorias de gestão de risco. No Brasil, onde o gerenciamento de riscos é uma preocupação constante no setor financeiro, o FRM é uma certificação que pode abrir portas para oportunidades de trabalho interessantes e bem remuneradas.

A obtenção de uma certificação financeira no Brasil oferece uma série de benefícios para os profissionais do setor. Em primeiro lugar, essas credenciais demonstram um nível de conhecimento especializado e competência técnica, o que pode aumentar a credibilidade e a confiança dos clientes e empregadores. Além disso, as certificações financeiras podem abrir portas para oportunidades de carreira mais promissoras, como promoções, aumento salarial e a possibilidade de trabalhar em empresas renomadas e respeitadas.

Além disso, as certificações financeiras também proporcionam uma atualização constante sobre as melhores práticas do setor, permitindo que os profissionais estejam sempre atualizados com as mudanças e tendências do mercado financeiro. Isso é especialmente importante em um setor dinâmico e em constante evolução, como o financeiro.

No entanto, é importante destacar que as certificações financeiras não são um atalho para o sucesso profissional. Elas exigem um investimento significativo de tempo e esforço por parte dos profissionais que desejam obter essas credenciais. Geralmente, envolvem a conclusão de programas educacionais, aprovação em exames rigorosos e, em alguns casos, aquisição de experiência profissional relevante. 

É fundamental que os profissionais interessados em obter uma certificação financeira realizem uma pesquisa adequada para identificar qual certificação é mais relevante para seus objetivos de carreira e área de atuação. Cada certificação tem seus próprios requisitos, áreas de foco e níveis de dificuldade, sendo importante escolher a que mais se alinha com os interesses e aspirações profissionais.

O mercado financeiro preza pela qualidade e credibilidade de seus profissionais. Assim, mesmo quando uma certificação não é obrigatória por lei, muitas instituições podem torná-la uma exigência mínima tornando-as relevantes para o mercado é que estas também servem para estabelecer hierarquias dentro uma instituição financeira. Portanto, quem tiver uma certificação de maior prestígio, por exemplo, terá maiores chances de acesso a melhores oportunidades, funções e salários.

Cada certificação também tem seu grau de relevância para o público. No mercado financeiro, lidamos, garantidamente, com algo de extrema valia para pessoas e empresas: seus patrimônios. Logo, é fundamental que o mercado se certifique de que os profissionais envolvidos em sua estrutura sejam de qualidade.

Depende da certificação, e do caminho que você está trilhando em sua carreira. Tomemos, por exemplo, a CPA-10, ofertada pela Anbima e considerada uma das certificações mais básicas entre todas as opções disponíveis.

Por lei, ela não é uma obrigação para estrear no mercado financeiro. Contudo, é inegável que algumas instituições têm exigido a CPA-10. Sem possuir pelo menos essa certificação, é muito improvável que o candidato consiga se apresentar como profissionalmente atrativo para as instituições que deseja trabalhar.

Para muitas funções as certificações existem para atestar que determinado profissional tenha todas as competências necessárias. Para trabalhar na orientação sobre investimentos, por exemplo, uma CPA/CEA Anbima ou uma AAI Ancord devem ser consideradas.

As certificações financeiras, desse modo, desempenham um papel crucial no Brasil, impulsionando a carreira no setor financeiro. Elas validam o conhecimento e as habilidades técnicas dos profissionais, abrem portas para oportunidades de carreira mais promissoras e mantêm os profissionais atualizados com as melhores práticas do setor. Ao obter uma certificação financeira, os profissionais demonstram
comprometimento com o desenvolvimento profissional contínuo e se destacam em um mercado de trabalho cada vez mais competitivo.

Quais as principais certificações do mercado financeiro no Brasil que a ART oferece curso?

CPA-10

A CPA-10 (ofertada pela Anbima) é, com certeza, a certificação mais realizada do mercado financeiro. Como eu já expliquei, sem ela, é muito improvável que um candidato consiga se colocar no segmento.

O seu objetivo é atestar o conhecimento geral sobre o mercado financeiro. Com ela, o profissional pode trabalhar com prospecção de clientes e venda de produtos de investimento para o público, seja em agências bancárias ou plataformas de atendimento.

Quer mais detalhes da prova?

• A inscrição para a CPA-10 pode ser feita a qualquer momento;
• A prova tem 2h de duração;
• Prova com 50 questões;
• A porcentagem mínima para aprovação é de 70%;
• A taxa de inscrição custa R$250 para empresas associadas à Anbima e R$300 para os demais;
• Não há pré-requisitos.

CPA-20

Na hierarquia das certificações, a CPA-20 posiciona-se um degrau acima da CPA-10. Com ela, um profissional exercerá todas as funções que a CPA-10 abrange, porém, com o adicional da possibilidade de trabalhar com clientes de alta renda, investidores institucionais, private banking (alta renda PF) e corporate (alta renda PJ).

Muita gente, inclusive, pula a CPA-10 e faz direto a CPA-20, já que esta segunda também é amplamente exigida por aí. Caso se sinta preparado para esse passo, é uma excelente opção. 

A prova é assim:

• A inscrição para a CPA-20 pode ser feita a qualquer momento;
• A duração é de 2h30;
• Prova com 60 questões;
• A porcentagem mínima de aproveitamento para aprovação é de 70%;
• A taxa de inscrição é de R$360 para empresas associadas à Anbima e R$430 para os demais;
• Não há pré-requisitos.

CEA

Ainda na hierarquia da Anbima, a CEA é a que vem após as duas anteriores desta lista. Com ela, você se tornará um especialista em investimentos.

Entre a CEA e as duas CPAs, a maior diferença é que na CEA o profissional não vai trabalhar com o público; mas, principalmente, com contas de investidores. Por ser uma prova que atesta conhecimentos mais específicos, ela proporcional ao profissional CEA o direito de indicar produtos financeiros.

Quer saber como é a prova?

• A inscrição para a CEA pode ser feita a qualquer momento;
• A duração é de 3h30;
• A prova tem 70 questões;
• A porcentagem mínima de aproveitamento para aprovação é de 70%;
• A taxa de inscrição é de R$520 para empresas associadas à Anbima e R$630 para os demais;
• Não há pré-requisitos.

CFG

A CFG é uma certificação oferecida pela Anbima, voltada para aqueles que desejam trabalhar na gestão de recursos de terceiros. Ademais, ela é um pré-requisito para obter a CGA e a CGE.

Apesar de a CFG não ser oficialmente obrigatória para o desempenho de nenhuma função, é inegável que tê-la no currículo comprova capacidade técnica para atuar como gestor em uma instituição, além de tornar o profissional muito mais atrativo em um processo seletivo, por exemplo.

• A inscrição para a CFG pode ser feita a qualquer momento;
• A duração é de 3 horas;
• A prova tem 60 questões;
• A porcentagem mínima de aproveitamento para aprovação é de 70%;
• A taxa de inscrição é de R$475 para empresas associadas à Anbima e R$570 para os demais;
• A CFG pode se ser dispensada para fazer a CGA e/ou a CGE caso o candidato tenha as certificações CFA (Chartered Financial Analyst) ou CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst).

CGA

Agora, adentramos numa linha diferente da Anbima. Se você quer trabalhar como gestor de fundos de investimento da Instrução Normativa CVM nº555, ou lidar diretamente com os recursos de terceiros, a CGA é a sua melhor escolha. Em suma, é uma certificação voltada para a direção da gestão profissional.

• A inscrição para a CGA pode ser feita a qualquer momento;
• A duração é de 2h30;
• A prova tem 45 questões;
• A porcentagem mínima de aproveitamento para aprovação é de 70%;
• A taxa de inscrição é de R$550 para empresas associadas à Anbima e R$650 para os demais;
• Para obter a CGA, é necessário possuir CFG, CFA (Chartered Financial Analyst) ou CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst).

CGE

Agora, entramos numa linha diferente da Anbima. Se você quer trabalhar como gestor de fundos de investimento estruturados (FII, FIP, FIDC e ETF), ou lidar diretamente com os recursos de terceiros, a CGE é a sua melhor escolha. Em suma, é uma certificação voltada para a direção da gestão profissional.

• A inscrição para a CGE pode ser feita a qualquer momento;
• A duração é de 2h30;
• A prova tem 45 questões;
• A porcentagem mínima de aproveitamento para aprovação é de 70%;
• A taxa de inscrição é de R$550 para empresas associadas à Anbima e R$650 para os demais;
• Para obter a CGE, é necessário possuir CFG, CFA (Chartered Financial Analyst) ou CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst).

AAI ANCORD

Passamos agora para o universo da Ancord. A certificação AAI torna um profissional oficial e legalmente apto a ser um agente de investimentos, de forma autônoma. A Ancord é, inclusive, a única instituição autorizada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) a capacitar profissionais dentro desse âmbito.

Um AAI, em suma, deve orientar seus clientes sobre as melhores decisões a serem tomadas na hora de investir, de acordo com seus perfis de investidor. Este profissional, entretanto, pode apenas oferecer orientação, ou seja, não deve administrar nenhuma cartela de investimentos.

A prova da AAI é assim:

• A inscrição para a AAI pode ser feita a qualquer momento;
• A duração é de 2h30;
• A prova tem 80 questões;
• A porcentagem mínima de aproveitamento para aprovação é de 70%;
• A taxa de inscrição é de R$460;
• Não há pré-requisitos gerais. Para a modalidade online, no que tange às especificidades do computador utilizado, alguns requisitos podem ser observados na página de inscrição da Ancord: https://certpessoas.fgv.br/ancord/Inscricao/InscricaoCandidatoCadastro.aspx

CNPI

A CNPI é uma certificação da Apimec – Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais. Ela eleva, inclusive, um profissional ao nível internacional e é obrigatória para especialistas em análises e para a emissão de relatórios.

Sobre esse último ponto, eu tenho uma pergunta: já reparou que, quando uma corretora te envia um documento com sugestões de investimento, há, no final, a assinatura de um CNPI? É porque este é o único profissional do mercado apto a dar essas sugestões.

A prova da CNPI é bem extensa. Por isso, divide-se entre três variações: 

• CNPI-P (Pleno) para analistas técnicos e fundamentalistas;
• CNPI para analistas fundamentalistas;
• CNPI-T para analistas técnicos.

Sobre a prova da CNPI:

• É dividida em três módulos: conteúdo brasileiro, global e técnico;
• A inscrição para a CNPI pode ser feita a qualquer momento;
• A duração é de 1h50;
• A prova tem 60 questões;
• Não há porcentagem mínima de aproveitamento para aprovação, mas sim o acerto de no mínimo 40 questões no exame; 
• Os valores da prova CNPI variam de acordo com a prova escolhida pelo candidato, já que é possível realizá-la por partes;

• No caso da realização por partes, o candidato tem 1 ano para após a primeira prova para completar o exame;
• Não há pré-requisitos gerais para fazer a prova. Contudo, para solicitar a CNPI, é necessário ter ensino superior completo. 
• O candidato que comprovar aprovação no CFA, níveis I e II ou no Series 86 poderá solicitar a dispensa do exame CG1 e realizar somente o exame CB. Para solicitar a dispensa o candidato deverá enviar à Apimec Brasil a tradução juramentada do documento que comprova a aprovação nos respectivos exames.
• O candidato poderá se inscrever separadamente em qualquer dos exames pelo site http://www.fgv.br/certapimec. O candidato terá o prazo de 12 (doze) meses, contados da data da realização do primeiro exame em que foi aprovado, para ser aprovado no outro exame. A perda deste prazo implicará em nova inscrição e aprovação nos exames.

CFP®

Com uma CFP® no currículo, oferecida pela PLANEJAR no Brasil, você se torna um Certified Financial Planner, ou seja, atuará como planejador financeiro. Lembrando que o CFP® é uma certificação internacional de validação nacional; assim, ao ter o selo no Brasil, o profissional só pode atuar com este selo no Brasil. Caso queira atuar em outro país, o profissional precisa seguir as normas condizentes com a instituição certificadora do selo CFP® do referido país. 

Nessa carreira, é possível ser um consultor, avaliando o perfil de investidor de cada cliente, seja pessoa física ou jurídica, para então sugerir as melhores decisões sobre como gerir seu patrimônio. Análise de fluxos de caixa, por exemplo, também fazem parte da profissão.

Esta, aliás, é uma certificação de grande prestígio e pode abrir “excelentes portas” no mercado financeiro.

No que diz respeito à prova da CFP®, as informações principais são essas:

• As provas não podem ser feitas a qualquer momento. É necessário, portanto, checar o calendário de exames no site da PLANEJAR;  
• A prova tem completa tem 140 questões;
• A prova é dividida em 6 módulos: Planejamento Financeiro, Gestão de Ativos e Investimento, Planejamento de Aposentadoria, Gestão de Riscos e Seguros, Planejamento Fiscal e Planejamento Sucessório;
• É possível realizar apenas um módulo por vez;
• A porcentagem mínima de aproveitamento para aprovação é de 70% sobre a prova completa, além de 50% para cada módulo o acerto de 98 questões no mínimo. Se realizar o exame em partes, a porcentagem mínima é de 70%;
• Após realizar o primeiro módulo, se assim optar, o candidato tem até 24 meses para completar a CFP;
• O valor referente à inscrição para o exame completo é de R$ 1.600,00 e o exame modular é de R$ 615,00 por módulo e, a partir de 2 módulos o valor é de R$430,00 por módulo.;
• Os requisitos para atuar como um certificado CFP são: aprovação no Exame CFP, experiência profissional de 5 anos no atendimento a pessoas físicas, curso de nível superior, adesão ao Código de Conduta da Planejar e a aprovação no Curso de Planejamento Financeiro fornecido pela Planejar após a aprovação no exame CFP.;
• A validade da certificação CFP é de 2 anos. Contudo, se o candidato realizar a educação continuada da PLANEJAR a cada biênio atingindo a pontuação mínima exigida, a certificação permanece válida.